Enligt lagen om värdepappersmarknaden måste banken säkerställa att du har tillräcklig kunskap och erfarenhet för att handla med värdepapper. Det kallas passandebedömning och ska skydda dig som är aktiv på värdepappersmarknaden.
Om du vill handla med komplicerade värdepapper, exempelvis warranter och derivat, måste du först svara på frågor i en passandebedömning enligt lagen om värdepappersmarknaden. Frågorna som ställs handlar om din kunskap och erfarenhet av värdepapperstypen du är intresserad av. Utifrån dina svar bedömer banken om produkten passar dig. Bedömningen görs endast första gången du handlar med den aktuella värdepapperstypen.
Lagen gör skillnad på komplicerade och okomplicerade värdepapper.
För de flesta okomplicerade värdepapper som aktier och fondandelar, med undantag för teckningsrätter och depåbevis, behöver vi inte pröva om affären är passande för dig när du ska köpa eller sälja.
Ska du däremot köpa eller sälja komplicerade instrument som till exempel warranter eller derivat, måste vi säkerställa att du har tillräckliga kunskaper och förstår innebörden av affären.